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南通市防范非法集资新闻发布会
来源:市金融办 发布时间:2018-06-04 字体:[ ]

时  间:2018年6月4日上午9:30

主  题:南通市防范非法集资新闻发布会

地  点:市新闻发布中心

发布人:张剑桥  市金融办(处置办)副主任

        陶  峰  市公安局副局长

        赵伟希  市银监分局副局长

主持人:陈慧宇 市委宣传部常务副部长、市政府新闻办主任

图文实录:

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陈慧宇:

各位媒体朋友,同志们:

大家下午好!

欢迎大家出席由市政府新闻办举办的新闻发布会。

今天发布会的主题是防范非法集资,主要发布当前我市防范和处置非法集资重点工作、全市从6月1日起实行非法集资举报奖励制度的主要内容及近年来我市立案查处的十大非法集资典型案例。

参加今天新闻发布会的有:市金融办(处置办)副主任张剑桥同志、市公安局副局长陶峰同志、南通银监分局副局长赵伟希同志。我是南通市委宣传部常务副部长、市政府新闻办主任陈慧宇。

首先请市处置办副主任张剑桥同志发布我市当前处非重点工作和非法集资举报奖励制度。


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张剑桥:

各位媒体朋友,大家好!

我今天的发布内容主要有两部分,一是介绍当前我市非法集资总体形势和处非重点工作,二是介绍我市非法集资举报奖励制度。

当前我市非法集资总体形势和处非重点工作

近年来,在市委、市政府领导下,我市认真贯彻落实党中央、国务院和省委、省政府决策部署,有效落实属地管理职责,统筹调动各类有效资源,防范和处置各项工作取得积极进展。2017年被国务院办公厅通报表扬为“金融创新和风险防范等工作成效较明显”地区;连续多年所辖所有县市金融生态环境建设综合排名全省领先。

一、处非总体形势

当前,我市非法集资形势依然比较严峻,突出表现在以下三个方面。

一是高发势头有所遏制,案件总量仍处高位。2017年全市新发非法集资案件、本地法人类案件较2016年实现“双下降”,案件高发态势得到初步遏制。但是案件总量仍处高位,案件高发态势尚未得到根本扭转。2016年、2017年新发案件均在50起上下,今年以来全市又新立非法集资案件17起,与2017年同期基本持平,涉及所有县(市)区。其中,仍然发生了如“钱宝”、“善林金融”等集资金额大、集资参与人数多的大案要案。

二是增量风险得到控制,存量风险出清尚需时间。近年来,随着国家层面强化金融监管政策的不断出台,针对金融市场乱象专项整治的持续开展,以及我市防范处置力度的加大,增量风险已经得到明显控制。目前,我市正在按照国家政策要求和省统一部署推进存量风险化解处置工作,但是由于国家相关法规政策还在不断完善过程中,相关专项整治还在逐步推进过程中,风险出清还需要一段时间。特别是相当数量的非法集资活动通过互联网开展,市内与市外机构相互影响,线上线下风险相互交织,预期还会有一些机构爆发风险。

三是输入风险特征明显,重点区域防范仍需加强。我市非法集资风险主要集中在投资理财机构、网络借贷机构、交易场所会员单位分支机构等,特别是目前我市仍然有不少的市外总部分支机构,往往以中介服务为名,给市外违规机构介绍客户、推荐业务,已成为我市非法集资案件的主要来源,占比超过80%。这些机构目前正从沿街门店撤退,大量藏身于高档写字楼、商务公寓等市区重点商务楼宇,并通过微信、手机APP、甚至是口口相传等方式吸引投资者。

二、当前处非重点工作

2018年全市防范和处置非法集资工作将坚持严控风险增量和化解风险存量并重,着力完善打早打小工作机制,进一步加大打击力度,加快推进长效管理,坚决遏制非法集资风险高发频发态势。重点做好“五抓五强化”。

一是抓风险排查,强化监测预警。根据国家、省统一部署,从6月份开始,在全市开展为期三个月的新一轮涉嫌非法集资风险大排查,针对所有吸收公众资金的一切机构,摸清风险底数,建立风险档案。重点排查商务楼宇、商业街道、居民小区等高发地区,重点核查以养老、文化、旅游等为名从事非法集资活动的相关机构,并建立全市风险机构数据库,利用基层网格化管理等工作手段开展风险机构跟踪监测,掌握风险动态,及时预警处置。

二是抓打早打小,强化源头治理。在防范方面,全面封堵涉非广告资讯,要求电视、报纸、广播等主流媒体一律禁播非银行类理财广告。同时,制定发布融资类广告资讯的“白名单”和“黑名单”,并移交媒体单位和广告管理部门使用。重点强化商务楼宇、星级酒店(饭店)、城市商业街道等各类重点场所的管理,不让相关机构登记落地和开展集资活动;在打击方面,强化早期行为行政处置,以现场检查、风险提示和行政处理、联合执法为主要手段,对涉嫌非法集资行为加大整改规范和查处取缔。

三是抓精准宣传,强化风险意识。开展针对社区群众、在校学生和公职人员的个性化宣传,让他们真正听得到、听得懂、听得进,打消侥幸心理,增强风险识别和防范能力。今年以“防非宣传进万家”为统领,重点做好针对市区老年人的“防非知识进社区”全覆盖,组织开展防非漫画征集评选活动,组织处非重点部门走进电台直播间等一系列宣传活动,并通过多样化新媒体宣传途径,不断提高广大市民非法集资法律知识知晓率,有效降低非法集资参与率。

四是抓打击处置,强化震慑态势。通过风险排查和监测预警,针对违规违法事实清楚、整改不主动、风险继续扩张等机构,对其主要负责人、高管及主要员工,加大法制警示教育,督促存量化解和整改规范;对本地法人机构,公安机关将统筹调配力量,抓住重点案件,依法加大查办力度,进一步加快案件办结时间,全力追赃挽损。

五是抓工作机制,强化处置合力。在各县市区全面建立非法集资风险处置工作专班,整合部门监管和执法资源,专职做好非法集资行为早期干预和重大风险机构的应对处置工作。严格落实风险线索交办督办制度,推动调查核实和风险处置,推动建立早防、早知、早打的处置机制。进一步完善处非工作职责和工作流程,强化处非政府属地管理责任和部门监管责任,努力形成齐抓共管的工作合力。

非法集资举报奖励制度

为鼓励广大人民群众积极参与打击和处置非法集资工作,及时发现涉嫌非法集资的线索,协助行政机关和司法机关依法查处非法集资违法犯罪行为,切实维护我市经济金融秩序和社会稳定,经市政府同意,市打击和处置非法集资工作领导小组于2017年10月印发了《南通市非法集资举报奖励暂行办法》,根据全省统一安排,现向社会发布予以实施。

 一、出台《举报奖励办法》的背景

2015年印发的《国务院关于进一步做好防范和处置非法集资工作的意见》(国发〔2015〕59号)明确要求“加快建立非法集资举报奖励制度”。2016年,国家处置非法集资部际联席会议印发了《非法集资举报奖励办法》(处非联函〔2016〕6号),省处非工作领导小组印发了《江苏省非法集资举报奖励实施办法(试行)》(苏处置发〔2016〕10号)。国家和省相关文件,明确要求地方各级人民政府应结合本地实际,参照出台相关举报奖励工作制度。

《南通市非法集资举报奖励暂行办法》于2017年10月经市打击和处置非法集资工作领导小组第一次会议审议通过并印发,旨在发动和鼓励市民积极参与,多渠道搜集非法集资线索,努力实现非法集资风险隐患早识别、早预警、早发现、早处置。

二、《举报奖励办法》的主要内容

(一)工作原则

举报奖励工作按照属地管理、分级负责的原则开展。

市级受理举报由市打击和处置非法集资工作领导小组办公室牵头,各县(市)区打击和处置非法集资工作领导小组办公室负责具体实施。

(二)举报对象

举报人可举报注册在我市的法人机构、分支机构或实体经营场所、个人从事的非法集资行为。对在我市既未注册登记、也未设立实体经营场所、直接通过互联网开展业务的,举报人请求协助移交非法集资举报线索的,各地处置办应予以协助,但不按有奖举报受理。

(三)奖励条件

举报人提供实名、联系方式,有明确的举报对象、对举报事实有基本的线索和证据;举报内容事先未被有关部门掌握;举报内容经查证属实并已依法做出处理。

文件还规定了对匿名举报等不予奖励的八种情形。 

(四)受理渠道

举报人可以通过书信举报、电话举报、电子邮件举报等途径向市处置办提供涉嫌非法集资活动线索,具体方式文件中已有明确规定。

(五)奖励标准

举报奖励级别原则分为三个等级,具体以各县(市)区公布为准。

(一)举报内容经当地处置办和公安部门查证,认定属于非法集资、但情节较轻微不予立案的,给予举报人500-1000元奖励。

(二)被举报人涉嫌非法集资犯罪,公安部门立案侦查的,给予举报人5000元奖励。

(三)涉案金额在1亿元以上或者涉及集资参与人1000人以上的非法集资犯罪行为,被人民法院判决后,再给予举报人5000元奖励。

(六)奖励程序

市级相关部门不受理举报人参与有奖举报的申请。其受理的举报线索,根据属地管理原则,移送被举报机构所在县(市)区处置办,参与有奖举报的申请。各县(市)区处置办负责本地区涉嫌非法集资举报奖励的认定和实施。一般每季度进行一次认定、兑付。当地处置办应以书面形式通知获奖举报人,未获得领取举报奖励书面通知的,视为未获奖。

(七)监督管理

举报人存在故意捏造事实、伪造证据、诬告或者骗取、冒领奖金等行为的,由各地处置办撤销奖励并追回奖金,并将有关情况记入举报人个人信用记录,涉嫌犯罪的,依法移送司法机关追究刑事责任。

各地查处涉嫌非法集资线索的行政机关和公安机关,应当依法保护举报人合法权益,妥善保管信访举报材料,做好保密工作,严禁泄露举报人的相关信息。因信访举报属敏感信息,市处置办和各地处置办不接受公众对举报人或者举报人对其他举报奖励情况的咨询。

《南通市非法集资举报奖励暂行办法》和市、县(市)区有关举报途径,已经印发各位媒体朋友,主要内容近日还将在市内主流媒体刊登,请大家翻阅。

我要发布的有关情况先介绍到这里。谢谢大家!


陈慧宇:

谢谢张主任!下面请市公安局副局长陶峰同志发布近年来我市立案查处的十大非法集资典型案例。


陶峰:

当前,我市非法集资犯罪总体平稳可控,但旧案化解缓慢、新案爆发频繁、殃及大批群体。2017年,全市公安机关共立非法集资案件46起,破获32起,抓获犯罪嫌疑人47人;2018年以来受理17起、立案10起、破案5起。从已发案的非法集资案件犯罪手法上看,主要有以下情形:1、以“看广告、赚外快”“消费返利”等为幌子的;2、以投资境外股权、期权、外汇、原油、贵金属等为幌子的;3、以投资养老产业可获高额回报或“免费”养老为幌子的;4、以私募入股、合伙办企业为幌子,但不办理企业工商注册登记的;5、以投资“电子商铺”、“电子百货”、“数字货币”、“虚拟货币”“区块链”等为幌子的;6、以“扶贫”“慈善”“互助”等为幌子的;7、在街头、商超发放投资广告的;8、以组织免费考察、免费旅游、举办养生讲座、免费体检、发放小礼品等方式招揽老年群众的;9、“投资”“理财”公司、网站及服务器在境外的;10、要求以现金方式或向个人账户、境外账户缴纳投资款的;11、以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家联盟与“快速积分法”;12、对物业、地产等资产进行等份分割,通过出售其份额的处置权的;13、以投资名人字画、纪念币、纪念钞、邮票等所谓的高价收藏品等为名的理财产品;14、以设立所谓的P2P网络借贷平台,以高利为诱饵,采取虚构借款人及资金用途、发布虚假招标信息,自设资金池等手段吸收公众资金的等等。为了使广大市民认清非法集资案件的实质,增强防范意识和风险意识,公安机关总结提炼了全市十大非法集资典型案例,以供广大市民参考。

一、南通金旺投资管理服务有限公司非法吸收公众存款案  南通金旺投资管理服务有限公司,登记注册于通州区金沙镇。犯罪嫌疑人王建忠以南通金旺投资管理服务有限公司名义与投资客户签订服务协议,帮助无锡启德进行融资,以支付年化利率10-15%接受投资资金。其中,通州区共有投资人员500余人,投资金额近一个亿。2017年5月12日,通州区公安局对金旺投资管理服务有限公司涉嫌非法吸收公众存款犯罪立案侦查。主要犯罪嫌疑人王建忠被依法执行逮捕,目前案件在进一步侦办中。

 二、南通鑫昌投资有限公司非法吸收公众存款案 

南通鑫昌投资有限公司通过同客户签订资产委托管理协议书的方式吸收资金,用于借贷给个人、企业或者用于投资股票、基金及其他理财公司,该公司许诺年利息12%,按月支付。通州区公安局于2016年12月13日立案侦查,目前通州区人民法院已对该案开庭审理。

三、江苏恒轩商贸有限公司非法吸收公众存款案  

2014 年4 月,启东市顾志冲、黄汉生等人在启东市注册成立了江苏恒轩商贸有限公司7个办事处,以口口相传的方式,以高额回报为诱饵,借销售蓝之蓝酒,许诺订单式消费即投资10000 元,每星期一分红258 元;或还本式养老消费即投资30000 元每月返利1200 元的方式向社会不特定公众吸收投资款达5000 余万元,涉及人数700余人。目前该案已移送上海警方并案侦查。

四、唐金理涉嫌非法吸收公众存款案  

2016 年11 月,唐金理以国玺经贸有限公司的名义和投资人签订劳动合同、发工资的形式,收取投资人投资款,承诺每天释放投资款的1%作为工资,200 天合同终止,到时本金双倍返还。至2017 年3 月,资金链断裂,该案涉及受害人员300余人,投资损失金额2700 余万元,目前该案在进一步侦查之中。

五、江苏宜诚公司和南通汉德公司涉嫌非法吸收公众存款案 

2013年初,崔大威、张可可、张蓝兰等人事先共谋,相继成立了江苏宜诚公司和南通汉德公司在南通、苏州、常州、扬州、上海、安徽等地地区实施非法集资犯罪行为;至2016年3月份,投资款不能兑付,本案到期未兑付资金超15亿,涉及全国近两万名投资人,共抓获犯罪嫌疑人25人。目前案件正在法院审理之中。

六、江苏酷品生物科技有限公司涉嫌非法吸收公众存款

2017年1月份以来,江苏酷品生物科技有限公司通过“一号医未”网络平台以销售蓝莓矿物酵素产品为名,向社会不特定公众吸收投资,其基本经营模式是该公司向公众出售每盒蓝莓矿物酵素3000元,购买者每日可以获取100元返利,连续返利40个工作日,购买者的直接推荐人、次级推荐人、三级推荐人均可以获取不同的提成。本案抓获共抓获犯罪嫌疑人20名,目前案件已经进入法院审理阶段。

七、上海鼎昱投资管理有限公司非法吸收公众存款案  

2011年12月至2015年10月间,原上海鼎昱投资管理有限公司法人代表魏诚学在互联网上宣称上海鼎昱投资管理有限公司系新西兰AEC公司代理商,客户可投资至AEC平台买卖外汇,由上海鼎昱投资管理有限公司代为操盘,操盘盈亏与客户无关,客户额年化收益为24%,向全国招收代理商。后张霞成为上海鼎昱投资管理有限公司南通地区代理商,并从被告人魏诚学处分得提成。

魏诚学、张霞在未取得中国银监会许可、未获准从事吸收公众存款业务的情况下,借以上述炒国际外汇为名,承诺固定收益,保证本金安全,以委托理财方式,向南通市崇川区等地区不特定人员30余人,吸收存款人民币5600余万元,造成直接经济损失人民币3600余万元。经崇川区人民法院判决,魏诚学犯非法吸收公众存款罪,判处有期徒刑六年六个月,并处罚金人民币三十万元;张霞犯非法吸收公众存款罪,判处有期徒刑四年,并处罚金人民币十万元。

八、上海旭轩金融涉嫌非法吸收公众存款案  

在没有取得金融许可证的情况下,上海旭轩金融信息服务有限公司南通分公司,以高额利息为诱饵,在南通地区向不特定对象非法吸收存款。目前六名犯罪嫌疑人均采取刑事强制措施,案件正在进一步侦查之中。    

九、陈乃江涉嫌非法吸收公众存款案

2005年至2016年期间,陈乃江以养殖场投资、购买蟹苗、饲料等生意需要资金周转为由,以月息2分或半年息20%等高额利息为诱饵,通过自己或他人宣传、介绍,向不特定对象吸收资金。2017年6月9日,陈乃江因涉嫌非法吸收公众存款罪被执行逮捕,目前该案处于法院审理之中。

十、宋庆高涉嫌非法吸收公众存款案

2013 年2 月份至2016 年年底,如东县曹埠镇南通三利古玩会所的宋庆高以购买古玩、字画,做笋、农药化肥等生意需要资金周转为由,采用口口相传的宣传方式,并许以年息20%至月息1 角的高额利息,向社会不特定的人员吸收资金,到期未能归还。2017 年1 月23 日,宋庆高到如东县公安局投案,2017年3月3日,宋庆高被执行逮捕, 目前该案处于法院审理之中。


陈慧宇:

谢谢陶局长!下面,我们进入提问环节,各位记者朋友如果有感兴趣的问题,可以向出席发布会的有关部门负责同志提问,提问时请报一下所代表的新闻机构。


中国江苏网记者:

您好,我是中国江苏网的记者,我想问一下市处置办的张主任,如果投资者一旦陷入非法集资陷阱,应当怎么办?

张剑桥:

市民朋友一旦遇到非法集资陷阱,不要抱着侥幸心理,期望非法集资者还本付息,更不能再向里投资,以免造成更大损失。首先应当尽快撤出自己的投资,我个人认为哪怕损失点收益和本金,也要尽快撤出。其次,应当保留好投资协议、宣传资料、收款票据、支付记录等证据,主动向有关部门举报。当然,如果公安部门已经立案,要支持公安部门的侦办工作,主动到公安机关登记,等待公安机关的追赃挽损。要依法、理性主张和维护自身权益,不要受别有用心人的蛊惑,参加非法聚集和非法上访活动,不作出极端行动。当然如果非法集资活动仅是一般违法行为而没有构成刑事犯罪,当事人符合《民事诉讼法》规定的起诉条件的,可以通过民事诉讼程序请求赔偿。


江海晚报记者:

您好,我是江海晚报的记者李波,我想问一下市公安局的陶局长,公安机关下阶段在打击非法集资上有什么具体打算和工作安排?

陶峰:

公安机关是“打非”工作主力军,我们将继续唱好主角、积极履职,严厉打击各类非法集资案件。一是精准研判、评估风险。全面、深入地开展非法集资风险研判预警,对摸排出来的风险企业逐一分类并提出有针对性的应对工作建议。二是及时打击、震慑犯罪。在非法集资形势比较严重的地区拟组建“打非”专业队,坚持打早、打小、主动打的方针,形成高压震慑态势;加快办案进程,积极会商检法机关,形成共识,坚决不让非法集资有藏身之处;全力追赃挽损,尽量减少人民群众的损失。三是积极回应诉求、维护社会稳定。敞开大门,接受群众报案、举报,积极回应群众正当诉求,把维稳工作贯穿于打击非法集资犯罪全过程,教育、疏导集资参与群众,预防、制止群体性事件的发生,严厉打击借所谓的“维权”为名,聚集滋事、闹事、闹访等严重扰乱社会治安秩序的行为。


南通电台记者:

您好,我是南通电台记者吴云,我想问一下南通银监分局的赵局长,违规理财和合规理财的的区别主要有那些,普通市民应当如何识别,街面上的所谓投资公司发行的理财产品合规吗?

赵伟希:

主要有三个方面的区别:一是理财产品销售主体不同,商业银行是经金融监管部门颁发经营金融业务许可证的金融机构。二是销售产品的内涵不同,日前经国务院批准,人总行、银保监会、证监会、外管局等四部门联合印发了《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》明确:银行可销售的资产产品包括但不限于人民币或外币形式的银行非保本理财产品,资金信托、证券公司、证券子公司、基金管理公司、基金管理子公司、期货公司、期货公司子公司、保险资产管理机构、金融资产投资公司发行的资产管理产品等。三是销售行为受监管程度不同,银行销售行为必须依照监管部门颁布的规则,纳入金融监管范畴。总之,《意见》明确规定,“未经金融监督管理部门许可,任何非金融机构和个人不得代理销售资产管理产品”。“金融机构代理销售其他金融机构发行的资产管理产品,应当符合金融监督管理部门规定的资质条件”。


陈慧宇:

今天的提问环节就安排到这里,如果记者朋友还有其他问题,可以在会后与我市相关部门作进一步的交流。

今天的发布会到此结束,谢谢大家!


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